با توجه به شرایط اقتصادی پرنوسان و افزایش ناگهانی قیمت طلا در بازارهای جهانی و داخلی، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال راه‌هایی امن برای حفظ ارزش دارایی‌های خود هستند. طلا به عنوان یک کالای فیزیکی و پایدار همواره جایگاه ویژه‌ای در بین دارایی‌ها داشته و به عنوان یکی از پناهگاه‌های امن برای سرمایه‌گذاری شناخته شده است.
افزایش نرخ تورم، کاهش ارزش پول ملی، و نوسانات شدید در بازارهای مالی، طلا را به یکی از جذاب‌ترین دارایی‌ها برای حفظ ارزش و مقابله با کاهش قدرت خرید تبدیل کرده است. با این حال، یکی از مهم‌ترین سوالات سرمایه‌گذاران این است که کدام روش‌ها برای سرمایه گذاری در طلا مناسب‌تر است؟ در این گزارش، 5 روش سرمایه گذاری در بازار طلا یعنی خرید طلای گرمی با اجرت، خرید طلای دست دوم، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر طلا، خرید طلای آب شده و در نهایت خرید سکه طلا بررسی می‌شود.
آنچه در این مقاله می‌خوانید
تحولات بازار طلا
بازار طلا در سال ۲۰۲۴ دستخوش تغییرات قابل توجهی بوده است. قیمت جهانی طلا طی ۱۰ ماه نخست این سال حدود 31.92 درصد افزایش یافت، که این رقم در مقایسه با رشد ۱۳ درصدی سال ۲۰۲۳، بسیار بیشتر است. برخی کارشناسان افزایش قیمت را به سیاست‌های انبساطی پولی در اقتصادهای بزرگ نسبت می‌دهند، در حالی که برخی دیگر معتقدند تنش‌های ژئوپلیتیکی، به ویژه در اوکراین و خاورمیانه، نقش پررنگی در این روند صعودی داشته‌اند. در بازار داخلی ایران نیز، همانند بازار جهانی، افزایش قیمت مشاهده شد و سکه بهار آزادی به مرز ۵۵ میلیون تومان رسید.
با پایان همه‌گیری کرونا و تلاش دولت‌ها برای احیای اقتصادهای آسیب‌دیده، نرخ بهره به منظور کنترل تورم افزایش یافت. این افزایش نرخ بهره فشار بیشتری بر بازارهای مالی وارد کرد و بسیاری از سرمایه‌گذاران به منظور حفظ ارزش دارایی‌های خود به سمت طلا حرکت کردند. از سوی دیگر، بانک‌های مرکزی نیز ذخایر طلای خود را بیشتر کردند و این اقدام نیز به رشد قیمت طلا کمک کرد. با احتمال کاهش نرخ بهره توسط بانک‌های مرکزی در آینده، به نظر می‌رسد روند افزایش قیمت طلا ادامه‌دار خواهد بود.
در ایران، علاوه بر افزایش قیمت طلا، نرخ دلار نیز با رشد ملایمی روبه‌رو شد و از مرز ۶۴ هزار تومان گذشت. کارشناسان بر این باورند که تفاوت چشمگیر بین میزان افزایش قیمت طلا و دلار به تاثیرات سیاست‌های داخلی و بین‌المللی بر بازار طلا و نقش بانک مرکزی در کنترل نرخ ارز بازمی‌گردد.
روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا
خرید طلای گرمی با اجرت
یکی از متداول‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری طلا در ایران، خرید طلای گرمی با اجرت است. در این روش، افراد طلا را به صورت زیورآلات از فروشگاه‌های طلافروشی خریداری می‌کنند و اجرت ساخت به قیمت اضافه می‌شود.
مزایا:
- سرمایه‌گذاری طلا با دسترسی آسان.
- امکان استفاده از طلا به عنوان زیورآلات.
معایب:
- هزینه اجرت ساخت که می‌تواند بر بازدهی نهایی سرمایه‌گذاری اثرگذار باشد.
خرید طلای دست دوم
برای کاهش هزینه‌های مربوط به اجرت ساخت، روش دیگری به نام خرید طلای دست دوم وجود دارد که شامل زیورآلات یا سکه طلا می‌شود. در این روش، اجرت ساخت حذف می‌شود و قیمت به مراتب کمتر است.
مزایا:
- سرمایه‌گذاری طلا با قیمت کمتر به دلیل عدم اجرت ساخت.
- حفظ ارزش ذاتی طلا به مرور زمان.
معایب:
- ممکن است طلای دست دوم از نظر ظاهری به اندازه طلای نو جذاب نباشد.
- نیاز به دقت در تشخیص کیفیت و اصالت طلا.
سرمایه گذاری در طلا با صندوق‌های مبتنی بر طلا (ETF)
یکی از روش‌های نوین برای سرمایه‌گذاری طلا، خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا (ETF) است. در این روش، افراد به جای خرید فیزیکی طلا، واحدهای صندوق‌های قابل معامله در بورس را خریداری می‌کنند.
مزایا:
- عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا و کاهش هزینه‌های امنیتی.
- امکان خرید و فروش آسان در بورس.
- خرید طلا بصورت آنلاین
معایب:
- وابستگی به نوسانات بورس و عملکرد صندوق.
- نداشتن دسترسی فیزیکی به طلا.
یکی از روش‌های مرتبط با صندوق طلا، استفاده از کاریزما کارت است که با پشتوانه طلا، میتونی سرمایه گذاری کنید و با نوسان قیمت طلا، مبلغ موجودی شما نیز تغییر خواهد کرد.
خرید شمش طلا یا طلای آب شده
خرید شمش طلا یا طلای آب شده یکی دیگر از روش‌های محبوب برای سرمایه‌گذاری طلا است که به دلیل نداشتن اجرت و مالیات، قیمت پایین‌تری نسبت به خرید سکه طلا دارد. شمش‌های طلا از ذوب طلاهای کهنه تولید می‌شوند و به دلیل نقدشوندگی طلا بالا، به راحتی قابل خرید و فروش هستند.
مزایا:
- سرمایه‌گذاری طلا با هزینه کمتر به دلیل عدم اجرت.
- انعطاف‌پذیری در خرید و فروش هر مقدار شمش.
معایب:
- نیاز به دقت در تشخیص عیار و اصالت.
- امکان تقلب در فرآیند ذوب و تولید شمش.
خرید سکه طلا
خرید سکه طلا یکی از رایج‌ترین و امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری طلا است. سکه طلا به دلیل استاندارد بودن عیار و نقدشوندگی طلا بالا، همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است. یکی از مسائل مهم در این زمینه، حباب سکه است که به تفاوت بین قیمت واقعی و قیمت بازار اشاره دارد. این حباب در شرایط افزایش تقاضا بیشتر می‌شود و ممکن است سرمایه‌گذاران برای سکه‌ای بیشتر از ارزش ذاتی آن هزینه کنند.
مزایا:
- سرمایه‌گذاری طلا با عیار استاندارد.
- نقدشوندگی طلا بالا و مناسب برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت.
معایب:
حباب سکه که ممکن است باعث کاهش بازدهی سرمایه‌گذاری شود.
انتخاب بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا
انتخاب بهترین روش سرمایه‌گذاری طلا بستگی به اهداف، بودجه و ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار دارد. برای کسانی که به دنبال نگهداری فیزیکی طلا هستند، خرید طلای گرمی با اجرت یا طلای دست دوم می‌تواند گزینه‌های مناسبی باشد. از سوی دیگر، افرادی که به دنبال روش‌های نوین و مطمئن‌تر هستند، می‌توانند به خرید سکه طلا، شمش طلا یا صندوق‌های مبتنی بر طلا روی آورند. همچنین باید به حباب سکه توجه داشت و تاثیرات آن بر بازدهی سرمایه‌گذاری را به دقت بررسی کرد.
